Rechtliche Grundlage
Die Identitätsprüfung ist für alle konzessionierten Spielbanken und Online-Geldspielanbieter in der Schweiz gesetzlich vorgeschrieben. Massgebliche Rechtsgrundlagen sind das Geldwäschereigesetz (GwG), die Geldwäschereiverordnung der Eidgenössischen Spielbankenkommission (GwV-ESBK) sowie die Verordnung über Geldspiele (VGS). Die Eidgenössische Spielbankenkommission (ESBK) als zuständige Aufsichtsbehörde legt fest, unter welchen Voraussetzungen Spielerinnen und Spieler zu identifizieren sind, welche Dokumente anerkannt werden und welche technischen Verfahren zulässig sind.
Grand Casino Luzern ist verpflichtet, diese Vorgaben vollständig umzusetzen. Die Verifizierung dient dem Schutz vor Geldwäscherei, der Sicherstellung des Spielerschutzes sowie der Einhaltung der gesetzlichen Altersgrenzen und Wohnsitzvoraussetzungen.
Voraussetzungen für die Kontoeröffnung
Gemäss Artikel 47 der Verordnung über Geldspiele darf ein Online-Spielerkonto ausschliesslich von volljährigen Personen mit Wohnsitz in der Schweiz eröffnet werden. Zusätzlich darf gegen die betreffende Person kein Sperreintrag im Schweizer Spielersperrsystem bestehen. Diese Voraussetzungen werden im Rahmen der Identitätsprüfung kontrolliert.
Ein provisorisch eröffnetes Konto muss innerhalb eines Monats nach Eröffnung vollständig verifiziert werden. Bis zur abgeschlossenen Verifizierung können Einschränkungen hinsichtlich der Kontonutzung gelten.
Erforderlichkeit der Identitätsprüfung
Eine Identifizierungspflicht besteht insbesondere in folgenden Situationen:
- Bei Erreichen oder Überschreiten eines Schwellenwerts von 4’000 CHF durch eine oder mehrere zusammenhängende Transaktionen innerhalb von 24 Stunden ist das Casino gesetzlich verpflichtet, die Identität der Spielerin oder des Spielers festzustellen. Diese Vorgabe ergibt sich direkt aus dem GwG und den ESBK-Verordnungen.
Darüber hinaus kann eine Verifizierung in folgenden Fällen angefordert werden:
- vor der ersten Auszahlung vom Spielerkonto
- bei Änderungen der im Konto hinterlegten persönlichen Angaben
- bei Verdacht auf missbräuchliches Verhalten oder auffälligen Transaktionen
- auf Anforderung der internen Compliance-Abteilung
- bei Kontoschliessungen mit einem Guthaben ab einem bestimmten Betrag
Im Rahmen eines laufenden Geschäftsverhältnisses werden Transaktionsschwellen nicht ausschliesslich auf Einzeltransaktionen bezogen, sondern können über einen definierten Zeitraum aggregiert betrachtet werden.
Erforderliche Dokumente
Identitätsnachweis
Zur Bestätigung der Identität ist eines der folgenden gültigen amtlichen Dokumente einzureichen:
- Reisepass
- Identitätskarte (Vorder- und Rückseite)
- Schweizer Führerausweis mit Foto
- Schweizerische Aufenthaltsbewilligung
Das Dokument muss zum Zeitpunkt der Einreichung gültig sein, gut lesbar und in Farbe vorliegen. Abgelaufene Dokumente werden nicht akzeptiert.
Alternativ zu physischen Dokumenten sind staatlich anerkannte elektronische Identifizierungsmittel (E-ID) sowie andere von der ESBK ausdrücklich genehmigte gleichwertige Verfahren zulässig.
Wohnsitznachweis
Wenn die im Konto angegebene Adresse nicht automatisch verifiziert werden kann, ist ein separater Wohnsitznachweis erforderlich. Dieser darf zum Zeitpunkt der Einreichung nicht älter als drei Monate sein. Akzeptiert werden unter anderem:
- Kontoauszüge eines Schweizer Bank- oder Postkontos
- Krankenkassenunterlagen
- Rechnungen für Strom, Gas, Wasser, Internet oder Serafe
- Lohnabrechnungen
- Mietverträge
- Kommunale Wohnsitzbestätigungen
Bei Adressen mit dem Zusatz c/o werden ausschliesslich Wohnsitzbestätigungen der zuständigen Gemeinde oder Dokumente akzeptiert, in denen die Adresse direkt im Identifikationsdokument eingetragen ist.
Zahlungsnachweis
In bestimmten Fällen kann zusätzlich ein Nachweis der verwendeten Zahlungsmittel verlangt werden. Dieser dient der Sicherstellung, dass Einzahlungen und Auszahlungen der identifizierten Person zugeordnet werden können. Als Nachweis kommen insbesondere in Betracht:
- Kontoauszüge mit sichtbaren Transaktionen zum Spielerkonto
- Fotos oder Screenshots der genutzten Zahlungsmethode, wobei sensible Kartendaten (z. B. mittlere Ziffern) geschwärzt sein können
Zulässige Identifikationsverfahren
Die ESBK lässt mehrere technische Verfahren zur Identitätsfeststellung zu. In der Praxis kommen bei Schweizer Online-Casinos insbesondere folgende Methoden zum Einsatz:
- Video-Identifikation über einen anerkannten Anbieter
- Qualifizierte elektronische Signatur
- Einreichung einer bestätigten Kopie eines amtlichen Ausweises in Kombination mit dem Nachweis eines Schweizer Zahlungskontos
- Staatlich anerkannte E-ID-Verfahren
Welches Verfahren im konkreten Fall angewendet wird, richtet sich nach den technischen Möglichkeiten und den regulatorischen Anforderungen zum Zeitpunkt der Verifizierung.
Feststellung der wirtschaftlichen Berechtigung
Neben der persönlichen Identifikation ist das Casino verpflichtet, die wirtschaftliche Berechtigung festzustellen. Es muss geklärt werden, wer effektiv über die eingesetzten Gelder verfügt. Dabei werden Name, Vorname, Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit der wirtschaftlich berechtigten Person erfasst. Diese Pflicht ergibt sich unmittelbar aus dem GwG und den ESBK-Verordnungen.
Aufbewahrung und Datenschutz
Die im Rahmen der Identitätsprüfung erhobenen Daten und Dokumente werden gemäss den gesetzlichen Vorgaben aufbewahrt. Die Verarbeitung erfolgt ausschliesslich zum Zweck der Erfüllung gesetzlicher Pflichten im Bereich Geldwäschereibekämpfung, Spielerschutz und Identitätsprüfung. Weitergehende Informationen zur Datenverarbeitung sind in der Datenschutzerklärung von Grand Casino Luzern festgehalten.
Folgen einer nicht abgeschlossenen Verifizierung
Wird die Identitätsprüfung nicht fristgerecht abgeschlossen oder werden angeforderte Dokumente nicht eingereicht, ist das Casino berechtigt, das Konto einzuschränken oder zu sperren. Auszahlungen können bis zum Abschluss der Verifizierung zurückgehalten werden. Diese Massnahmen dienen der Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben sowie dem Schutz der Spielerin oder des Spielers.
Bei Fragen zur Identitätsprüfung steht der Kundendienst von Grand Casino Luzern zur Verfügung.